丹尼说---(j)来了加拿大如何能躺平

胜群金融

新客户广告位
更多广告请点击
中文黄页

提问：
. v, ^6 u4 ]8 v  z- O# R
最近收到几个客户的咨询，基本都是一个意思。

+ z8 D1 ^6 }$ J! b  D卖了国内产业或房产移民加拿大后，有资金100到200万（本文都是加元为单位），怎么投资才能没有必须工作的压力，还能保障正常的普通生活，实现实际意义的“躺平”？
5 C- z7 x1 V; A2 X; W! o
假设客户是夫妻二人，妻子王女士40，丈夫张先生45，2个孩子。


8 @" V4 y; D1 }
4 x! U+ s  v! N) U# n3 s6 j




( {4 p1 y7 Q& _; {3 V" |分析：
, D5 t" j( K/ X* L0 k, N
客户的需求实际就是通过投资赚取稳定收益，支持日常生活。加拿大的投资品种很多，房产，土地，基金，股票，另类投资，开公司等等。
- H' w' P5 c1 l" H! N
6 ]( K- |/ o2 f& X# P但作为保险理财团队，这里自然首推保险方案，原因很简单，不仅实现稳定复利免税赚钱，还能100%本金保障，并附送较高人寿保障。

下面以某保险公司产品为例进行实例说明。
+ L6 e8 x) E1 O- Z9 \5 u1 g- b7 s
* W6 g4 I0 z% w. c

方案：
1 ^: _" |1 `) m" C3 d
为王女士投保分红保险，每年投保14万，仅支付7年，累计98万。因为不是一次投入，所以其它本金依然可以做其它稳定投资。而收益方面比较灵活，假设几种情况：

王女士可以选择45岁开始，每年领取4.7万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下240万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。

王女士可以选择50岁开始，每年领取6.4万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下200万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万。

+ Z: t3 R3 |% E  E+ V# _王女士可以选择60岁开始，每年领取10.6万加元一辈子，假设90岁去世，可以免税给孩子留下280万免税遗产。 而且从第一天开始，人寿保障285万


  |  O4 }: T# v* b2 f( I8 }2 k
" S* A9 P, _" A如果还觉得领取的少，那就申请多取点，但是给孩子留的就少了啦！

! g! a- w3 `+ ~9 e. l% Z
: m# c) A0 W4 m
% c! P" \+ O! ], E# N总结：

$ J; d" ?0 k. i. C2 g利用保险解决躺平有几个特殊优点，是其它理财方式很难实现的。
' R  W# u1 {  b" U7 N8 o0 ?- u
1，巨额人寿
3 v0 X# l: B+ j; C/ a2 F
从购买开始就有巨额的人寿保障，即便被保人最终“走了”，家人还能够有足够经济支撑；
. }' S0 N# Q& B
2，本金保障

, J1 @2 o4 o) }3 ^0 d保险投资是本金提供100%保障的投资产品。
1 M/ ?( c* d- y4 S, V8 E- A
其它投资只会隐含的说低风险，而保险直截了当合同明确写明本金保障（Guaranteed）；

3，保单在手，收益永久

, i. t& }* J& C9 H, g5 Z可以持续一辈子每年领钱。且历史证明，即便战争，自然灾害，经济萧条，流行病发生等等，唯一始终保本且坚持分红的投资产品只有保险；
5 [4 C, k* D2 v$ d/ L7 I
4，债务隔离
2 u) ?0 f% Q$ m3 z8 _
( o( Z3 f3 w( P; b免追债特点，保障这是一笔最后保障生存的救命钱。即便投保人还经营别的，发生债务危机，这部分钱也不会用来还债。而投资房产的话，直接拿去拍卖。